Trading CFD - BourseTrading

Le CFD trading ou trading de CFD permet de spéculer sur l’évolution du cours d’un actif sous-jacent sans avoir besoin de s’approprier l’actif en question (ou de s’en débarrasser en cas de vente). Il peut servir à augmenter considérablement vos gains de trading grâce à l’usage de l’effet de levier et même à couvrir vos pertes probables lorsque vous tradez aussi l’actif sous-jacent. Aussi, le trading de CFD vous permet profiter de la hausse comme de la baisse des cours d’un actif, tant que vos anticipations sur l’évolution du cours sont bonnes. Découvrez dans ce guide tout ce qu’il faut savoir sur le trading de CFD.

Comment Trader des CFD ?

Créer un compte de trading chez un courtier CFD fiable.
Télécharger la plateforme de trading de votre choix proposée par le broker et connectez-vous dessus.
Rechercher le ou les CFD que vous souhaitez trader depuis la plateforme du courtier.
Ouvrir une position acheteuse ou vendeuse selon vos anticipations sur l’évolution du cours de l’actif sous-jacent.

Quels sont les Meilleurs Courtiers avec lesquels faire du Trading de CFD ?

Qu’est-ce que le Trading sur CFD ?

Le trading sur CFD pour les nuls désigne l’échange sur le marché financier (gré à gré) de produits dérivés appelés Contract For Difference (CFD). Ces titres financiers permettent de réaliser des plus-values en spéculant sur les tendances haussières ou baissières d’autres valeurs boursières appelées valeurs sous-jacentes.

C’est la différence entre le prix de l’actif sous-jacent au moment de l’ouverture de la position et son prix au moment de la clôture de la même position qui permet de déterminer le montant des gains ou des pertes en matière de CFD trading.

Qu’est-ce qu’un CFD à Risque Limité ?

Le CFD à risque limité est un CFD qui a la particularité d’intégrer un mécanisme de contrôle de risque. Le CFD définition fonctionne à partir de la prise de position sur l’évolution d’un cours, les gains ou pertes étant constatés à partir de la valeur du cours au moment de la fermeture de la position. En cas de contre-performance, cette situation peut induire des pertes plus élevées que la valeur en capital de la position prise.

Avec le CFD à risque limité, les pertes éventuelles ne peuvent pas être supérieures à la valeur de la position. En effet, un ordre Stop est intégré par le courtier à l’ouverture de la position, avec un niveau fixé par l’investisseur. Le CFD à risque limité n’est pas très courant, seul un nombre réduit de courtier offre ce type de produit.

Comment Réaliser des Gains avec le CFD Trading ?

Pour réaliser des gains avec le trading de CFD, il faut pouvoir prédire avec exactitude la direction que va prendre le cours du titre financier sous-jacent dans le temps.

Bien que cela demande une bonne analyse de la volatilité dans le temps ainsi que des fondamentaux qui influencent le cours du titre, le gain en trading CFD a l’avantage d’être accessible, même à ceux des traders ayant un capital limité.

Grâce à l’effet de levier CFD, vous pouvez réaliser une plus-value plus grande sur un trade gagnant que celle obtenue en investissant directement sur le titre (les pertes éventuelles sont également plus grandes).

De plus, les CFD permettent de gagner de l’argent même en période baissière. De façon générale, l’acquisition d’un titre financier doit s’accompagner d’une augmentation de sa valeur pour dégager un profit lors d’une vente ultérieure. Dans ce scénario, le trading sur CFD se fera avec une position dite « long ».

Si la tendance du titre est baissière, l’investissement sur son acquisition génère des pertes. Mais avec le CFD trading, il est possible de réaliser des gains sur un titre dont le cours est en baisse. En ouvrant une position dite « short », vous vendez un CFD en pariant sur l’hypothèse que le titre va baisser jusqu’à un certain point. Une fois que ce seuil est atteint, vous pourrez clôturer la position et empocher comme gain le gap entre le cours au moment de l’ouverture de la position sur le CFD et celui à sa clôture.

Qui peut Faire le Trading CFD ?

Le trading avec les CFD est actuellement ouvert à tous les acteurs du marché financier. Bien qu’au début, ces produits dérivés étaient négociés uniquement par les fonds spéculatifs, ils se sont popularisés avec le temps. Aujourd’hui investisseurs institutionnels, traders professionnels et indépendants peuvent faire du trading CFD.

Les CFD sont échangés en dehors des cotations sur la place boursière, sur un marché de gré à gré. Si vous êtes majeur et disposez d’un capital à investir, vous pouvez donc faire du trading CFD en passant par un broker. Il vous faut seulement connaitre ce type de produit dérivé et les risques auxquels il vous expose.

Quels sont les Types de Trading CFD ?

Le swing trading CFD

Le swing trading est une stratégie de spéculation boursière qui vise à tirer un profit des variations à court terme des actifs financiers. Le Swing trading est la stratégie la plus commune sur les CFD, à cause de la cohérence naturelle avec le principe même du CFD, qui est un produit dérivé opérant sur les variations de cours. Cette stratégie est adaptée aux marchés qui offrent des tendances stables, à la hausse ou à la baisse.

Le principe du swing trading CFD est d’identifier des actifs sous-jacents dont on peut estimer la variation (haussière ou baissière) dans un horizon temporel assez réduit. Le Swing trading avec les CFD utilise l’analyse technique afin de fournir pour les actifs sélectionnés, des objectifs de valeur et des délais permettant de décider de l’ouverture et de la fermeture de la position.

Le scalping CFD

Dans l’investissement en Bourse, le scalping se caractérise par la recherche de plus-value en effectuant un grand nombre de trades dont les gains sont de taille réduite. Le scalping, aussi appelé trading à haute fréquence est une stratégie utilisée sur des marchés avec une forte volatilité à court terme.

Le scalping CFD est donc souvent effectué sur les CFD Forex. Le marché des devises comme sous-jacent offre la volatilité nécessaire pour offrir des opportunités de trades CFD sur des échelles réduites, souvent de 5 minutes à 30 minutes. De plus, le scalping CFD permet, grâce à l’effet de levier, d’augmenter la plus-value naturellement réduite des trades.

Comment Calculer son Profit ou sa Perte en CFD Trading ?

Sur une position de vente (short) : Bénéfice ou Perte = Nombre de contrats x Valeur unitaire du contrat x (prix d’ouverture – prix clôture)
Sur une position d’achat (long) : Bénéfice ou Perte = Nombre de contrats x Valeur unitaire du contrat x (prix de clôture – prix d’ouverture)

Quels sont les Types d’Instruments CFD ?

Les CFD sur paires de devises (Forex)
CFD sur actions
Les CFD sur indices
Crypto Monnaie CFD ou CFD sur cryptomonnaies – Bitcoin CFD – Ethereum CFD – Etc.
Les CFD sur matières premières

Qu’est-ce que l’Effet de Levier en Trading CFD ?

L’effet de levier est un mécanisme qui permet d’accroître le capital mobilisé sur un trade / une transaction. Il permet concrètement d’ouvrir des positions d’une taille plus grande que ce que permettrait le capital sans application de l’effet de levier. Par exemple, avec un effet de levier de 1 : 100, vous ouvrez une position de 100 € en engageant seulement un capital de 1 €. Cela multiplie donc votre capacité d’investissement par 100.

Qu’est-ce que le Taux de Couverture en Trading CFD ?

Dans le trading sur les CFD, le taux de couverture est une notion liée à l’effet de levier. Ce dernier par définition crée un écart entre votre exposition potentielle et la valeur du capital immobilisé à l’ouverture de la position en CFD. Le taux de couverture ou taux de marge est donc un ratio calculé et exigé par votre broker et qui évalue le rapport entre votre exposition sur les CFD et la valeur totale de votre capital en compte CFD.

Comment est Calculé le Taux de Couverture en Trading CFD ?

Lorsque vous passez un ordre d’ouverture de la position sur un CFD, le banquier calcule le taux de marge de dépôt. Il correspond à une exigence minimale de capital pour ouvrir une position, relativement à son exposition.
Si vous avez ouvert une position avec un CFD et que la tendance du marché est contraire à vos spéculations, des pertes potentielles peuvent apparaître. Elles entrainent une augmentation de votre exposition initiale, à tel point que vous pouvez vous retrouver en deçà du taux de maintenance, qui correspond à une exigence minimale de capital pour garder votre position ouverte. Votre meilleur broker CFD va donc faire un appel de marge et vous demander d’augmenter votre capital en dépôt. Si vous ne le faites pas, il peut fermer la position et réaliser les pertes sur votre capital.

Qu’est-ce que la Marge en Trading CFD ?

Lors de l’ouverture d’une position CFD, la marge correspond à un montant fixé par le broker comme garantie sur le CFD. C’est le montant minimum dont doit disposer le trader pour ouvrir une position avec effet de levier.

La marge est généralement obtenue en appliquant un pourcentage (taux de marge) à la taille de la position. Par exemple, si la marge requise pour ouvrir une position de 15 000 € (par exemple 150 CFD Action à 100 € l’un) est de 10 %, alors le trader doit disposer d’au moins 750 € (15 000 € x 5 %) dans son compte.

Qu’est-ce que le Hedging en Trading CFD ?

Le hedging en trading CFD définition décrit l’usage des CFD dans la gestion globale de portefeuille afin de se prémunir contre le risque de perte sur d’autres titres financiers. Avec le hedging, le CFD est contracté en cas d’anticipations défavorables sur un actif en portefeuille et vise donc à compenser d’éventuelles pertes.

Par exemple, vous détenez des actions d’une société cotée en Bourse et vous craignez que dans un horizon proche elles n’évoluent à la baisse. Vous pouvez prendre une position short sur CFD avec les actions de cette société comme sous-jacent. Ainsi, si le prix chute, vous ne subissez pas les effets d’une perte en capital : le gain réalisé sur le CFD compense la baisse de la valeur de l’action.

Comment Négocier les CFD ?

Comprendre les CFD : ce sont des produits dérivés avec un fonctionnement qui se singularise de celui des autres titres financiers. Il est important de commencer par maitriser le principe des CFD.
Ouvrir son compte chez un courtier CFD fiable comme Vantage FX et faire un premier dépôt: la création d’un compte vous met en relation avec un broker et vous pouvez désormais passer des ordres sur des instruments CFD.
Élaborer sa stratégie de trading: évaluer les risques des actifs à trader et élaborer une stratégie qui correspond à votre profil de trader CFD.
Repérer une opportunité de trading CFD: en fonction des sous-jacents que vous visez, le calendrier économique, l’analyse technique ou d’autres indicateurs peuvent révéler des opportunités de trades CFD.
Choisir une plateforme de trading : les courtiers de notre comparatif brokers CFD et du comparatif courtier CFD disposent généralement de plusieurs plateformes. Sélectionner celle dont l’interface et les fonctionnalités vous conviennent le mieux. Vantage FX par exemple vous propose à la fois MetaTrader 4 et MetaTrader 5 pour le trading CFD, en plus d’une application, de ProTrader, WebTrader, ZuluTrade et autres.
Prendre une position, la gérer et la fermer : Ouvrez une position « long » ou « short » en fonction du titre sous-jacent et de vos analyses, puis surveiller son évolution. Cela vous permettra de décider quand il faudra en sortir.

Quelles Différences entre Investir dans une Action et Trader un CFD Action ?

La distinction entre l’investissement dans une action et un trade CFD Action est dans le transfert de propriété. Lorsque vous investissez dans une action, vous en devenez le propriétaire. Alors que le trade de CFD Action n’engage à aucun moment un transfert de propriété.
Le trading débutant de CFD est une spéculation sur l’évolution du cours de l’action. Il ne s’agit pas de l’achat ou la vente concrète de l’action en question comme c’est le cas avec l’investissement.
Celui qui investit dans l’action bénéficie d’un droit de vote et de dividendes éventuels. Cela n’est pas le cas pour celui qui trade le CFD action.
Celui qui trade les CFD action a la possibilité d’ouvrir des positions de tailles immenses en engageant juste une petite fraction de son capital, cela grâce à l’effet de levier.
Investir dans une action ne permet généralement pas de bénéficier de l’effet de levier ou d’un effet de levier élevé, d’où l’investisseur doit généralement engager une grande quantité de son capital dans une transaction.
Pour investir dans les actions il est préférable de passer par un courtier actions comme XTB, tandis qu’il faudra passer par un courtier CFD comme Vantage FX pour trader les CFD actions.

Quelles Différences en faire du Trading de CFD et faire du Trading d’ETF

Le trading d’ETF ne permet pas l’usage d’effet de levier afin de prendre des positions de taille plus grande avec un petit capital.
Les ETF physiques nécessitent l’acquisition directe des titres qui composent l’indice, tandis que les ETF synthétiques recopient la performance du titre grâce à des produits dérivés.
Le CFD se négocie de gré à gré entre un trader et un broker alors que les ETF se négocient sur un marché règlementé.
La structure de risque est différente. L’ETF, tradé sans effet de levier et ne pouvant pas prendre une valeur négative, ne peut pas entrainer de pertes supérieures au capital immobilisé pour la prise de position. Alors que les CFD peuvent entrainer des pertes de plus de 100 %, mais aussi des gains immenses.
Les CFD sont cotés en continu, les traders peuvent ainsi passer des ordres 24 heures sur 24 ; alors que les ETF sont négociés uniquement pendant les heures d’ouverture de la bourse.
Les CFD n’entrainent jamais un droit de propriété sur les titres sous-jacents ; alors que cela est possible avec les ETF physiques.

Combien peut-on Gagner avec le CFD Trading ?

Avec les CFD, vos gains dépendent d’abord du capital investi sur la position. Ensuite, ils dépendent de la qualité de votre analyse, notamment dans les définitions du point d’entrée et du point de sortie. C’est le différentiel entre les deux prix qui vous permettra de faire des gains. Enfin, les gains CFD dépendent du niveau de l’effet de levier qui vient multiplier la plus-value.

Pour illustrer cela, supposons une action E cotée à 50 euros à l’instant T. À T + 1, elle vaut 60 euros. Celui qui a acheté l’action à t peut disposer à T + 1 de 60 euros s’il vend son action. Celui qui en T a pris un CFD sur cette action avec un effet de levier de 4 et le même capital, son capital à T + 1 est de 50 + (200 x 20 %) = 90 €. Si le prix de l’action à T + 1 était plutôt en baisse, une décote de 30 % entrainerait une perte supérieure au capital initial.

Quelles sont les Stratégies de Trading sur CFD ?

Anticipation de la hausse du cours de l’actif sous-jacent au CFD. Le trader prend une position « long » ou achète le CFD, attend la valeur de l’actif sous-jacent augmente, puis vend le CFD et empoche une plus-value. Mais si le cours du sous-jacent n’augmente pas / baisse, alors ce sera une perte pour le trader.
Anticipation de la baisse du cours de l’actif sous-jacent au CFD. Le trader prend une position « short » ou achète le CFD, attend que la valeur de l’actif sous-jacent baisse conformément à ses anticipations, puis ferme la position et rachète son CFD au prix actuel, plus bas, et empoche une plus-value. Mais si le cours du sous-jacent reste stable ou augmente, alors ce sera une perte pour le trader.

Quel CFD Choisir pour le Trading ?

Choisir un CFD attaché à un sous-jacent dont vous pouvez maitriser les fondamentaux.
Bien connaitre les prix d’achat et de vente ainsi que les frais liés à chaque CFD chez votre broker.
Analyser la volatilité du titre sous-jacent sous plusieurs échelles de temps, afin de choisir le CFD qui est le plus compatible à votre stratégie.

Quels sont les Coûts à supporter avec le Trading de CFDs ?

Les spreads CFD : ce coût matérialise l’écart entre le prix d’achat d’un titre chez votre broker et son prix sur le marché. En ce qui concerne les CFD, il est important qu’il (le spread) soit le plus faible possible pour permettre que vous fassiez de meilleures plus-values.
Les frais de financement: ils sont exigibles quotidiennement par le broker et varient selon le taux appliqué par celui-ci. C’est le fruit d’une somme algébrique : les frais sont positifs si le cours est favorable à votre position et négatifs dans les cas inverses.
Les commissions: elles sont souvent exigées sur les CFD Action. Chaque broker fixe en général les commissions avec un pourcentage de la position totale et un minimum invariable.
Les frais de données: ils sont facturés par le broker en contrepartie des services sur les données des prix des actions. Les frais de données sont réglés par abonnement.

Exemples de Trading CFD

Prenons l’exemple d’un CFD Action en position « long » ou acheteuse.

L’action de la société Def-G est cotée à 1000, avec un prix de vente de 950 et un prix à l’achat de 1050. Le communiqué des résultats du 3e trimestre de Def-G va être publié dans 2 semaines. Vous anticipez une embellie du prix de l’action. Vous achetez 100 CFD. Votre broker demande un taux de couverture de couverture de 20 %. Ainsi, on peut déterminer la taille de votre position et le capital immobilisé.

Position : 100 CFD x 1050 = 105 000 €

Capital : 105 000 x 20 % = 21 000 €.

Scénario 1 : Le communiqué sort 2 semaines plus tard comme prévu et l’action grimpe jusqu’à atteindre une cote de 1150 avec un prix de vente de 1100 et un prix d’achat de 1200. Vous décidez de clôturer la position à ce moment. L’écart entre le prix de vente et le prix d’achat est de 50 (1100 – 1050). Pour vos 100 CFD, vous gagnez 5 000 € (100 CFD x 50 €). Si on suppose que les frais de courtage de votre meilleur courtier CFD sont à 200 euros au total, alors votre gain net est de 4 800 euros.

Scénario 2 : malgré l’annonce de chiffres positifs, le marché anticipe une contraction brutale de la demande sur le marché de Def-G. L’action se met à chuter. Prudent, vous décidez de vendre tôt, à un prix de 1040, soit 10 euros en deçà de votre prix d’achat. Vous accusez une perte de 1000 euros sur les 100 CFD (100 CFD x 10 €). En y ajoutant les frais de courtage de 200 € toujours, vous perdez en définitive 1200 euros.

Avantages du Trading CFD

Possibilité de réaliser des gains sur un marché baissier grâce à la vente à découvert, ou possibilité de réaliser des gains avec la hausse comme avec la baisse des cours.
Multiplication de la plus-value potentielle d’une position grâce à l’effet de levier.
Possibilité de tirer avantage de petites variations des cours et réaliser des plus-values quotidiennes avec une stratégie de scalping ou de day trading.
Commissions et frais plus faibles sur les CFD Actions que sur le trading d’actions.

Inconvénients du Trading CFD

Possibilité de réaliser de grosses pertes avec l’effet de levier
Absence de dividendes avec les CFD action contrairement à l’investissement dans les actions.

Comment Limiter les Risques et les Pertes en CFD trading ?

Si possible, commencer à trader les CFD sur un compte CFD pour débutants ou un compte de démonstration avant de risquer votre capital.
Faites un usage limité de l’effet de levier pour le trading pour les nuls.
Vérifier la qualité des services de votre broker avant de créer un compte et de commencer du trading CFD.
Utiliser des outils d’analyses pour comprendre votre marché sous-jacent.
Éviter au maximum de faire des trades sous l’influence de vos émotions ou pulsions.
Faites des analyses et construisez-vous une stratégie à court terme.

Conseils pour Réussir avec le Trading de CFD

Pour arbitrer la fermeture de vos positions CFD, prenez le risque de laisser croitre vos profits au maximum, mais réagissez rapidement pour limiter vos pertes.
Basez vos choix sur la logique et des analyses, mais pas sur des intuitions ou sentiments.
Adoptez un money management prudent et n’investissez pas de fortes proportions de votre capital dans une seule position.
Utilisez l’analyse technique, mais aussi l’analyse fondamentale pour construire vos stratégies.
Mettez en place des signaux pour prendre position.
Diversifiez votre portefeuille et investissez dans des CFD aux sous-jacents différents.
Suivez l’actualité économique, d’autant plus que cette actualité constitue souvent la base de certaines positions.
Accordez-vous des moments de pause pour éviter les erreurs et l’overtrading.

[sc_fs_multi_faq headline-0= »h2″ question-0= » Est-ce qu’il y a sur le marché des Instruments uniquement Négociables en CFD ? » answer-0= »Oui, c’est le cas des indices boursiers comme le DJ30 ou SPX500. Ce sont des valeurs synthétiques qui reflètent les performances d’un grand nombre de titres. Vous ne pouvez pas détenir un morceau d’indice boursier. Ce n’est que grâce aux CFD que vous pouvez spéculer sur leur performance. » image-0= » » headline-1= »h2″ question-1= »❓ Comment intégrer le Trading de CFD à mon portefeuille ? » answer-1= »Une des stratégies pour intégrer facilement le trading CFD à votre portefeuille de placements est le hedging avec les CFD. Il vous permet de vous protéger face aux évolutions en votre défaveur du marché. » image-1= » » headline-2= »h2″ question-2= »✔️ Quels avantages le trading de CFD Actions possède-t-il sur l’investissement dans les actions ? » answer-2= »Le trading de CFD Actions vous permet de prendre des positions de plus grande taille en mobilisant un capital faible (grâce à l’effet de levier), cela avec des frais plus faibles, contrairement à l’investissement dans les actions qui nécessite généralement d’engager un capital considérable pour ouvrir une position pouvant générer des gains potentiels importants. » image-2= » » headline-3= »h2″ question-3= » Comment le Trading CFD peut-il Augmenter la Rentabilité de mon Capital ? » answer-3= »Le trading CFD peut augmenter votre rentabilité grâce à l’effet de levier. Si les cours évoluent selon vos anticipations, alors l’effet de levier utilisé aura pour effet de multiplier vos gains. » image-3= » » headline-4= »h2″ question-4= » Un Trader Débutant peut-il faire du Trading sur CFD ? » answer-4= »Oui, un trader débutant peut négocier des CFD. Il doit seulement bien se former / s’éduquer sur CFD et les produits dérivés et faire un usage modéré de l’effet de levier pour un début. » image-4= » » count= »5″ html= »true » css_class= » »]